1. Dla kogo przeznaczona jest usługa?

Naszą pomoc adresujemy głównie do tych klientów, którzy w przeszłości padli ofiarą nieuczciwych lub nieodpowiednich produktów finansowych. Jeśli:

  • Twój doradca finansowy wprowadził Cię w błąd i straciłeś do niego zaufanie;
  • został Ci sprzedany produkt finansowy, który Ci nie odpowiada;
  • nie możesz odzyskać swoich pieniędzy od instytucji finansowej;
  • od Twoich inwestycji pobiera się bardzo wysokie opłaty bądź nie widzisz zysków;
  • posiadasz jeszcze inne produkty finansowe i obawiasz się, że mogą wiązać się z ryzykiem;

– to nasza pomoc adresowana jest właśnie do Ciebie!

2. Na czym polega usługa?

W ramach analizy Twoich produktów finansowych dokonamy przeglądu wybranych przez Ciebie produktów, w których lokujesz swoje oszczędności. Po przeglądzie rzetelnie poinformujemy Cię, czym charakteryzuje się dany produkt finansowy. Przedstawimy Ci go takim, jakim jest. Nie będziemy go oceniać w kategoriach: dobry/zły, korzystny/niekorzystny. To, co od nas uzyskasz, to obiektywne informacje o tym, co zostało Ci sprzedane. To wielka wartość, ponieważ regulaminy i umowy finansowe liczą często dziesiątki stron. Jesteśmy przekonani, że nie przeczytałeś ich „od deski do deski”, a kupując produkt w dużej mierze oparłeś się na zaufaniu do swojego doradcy. Dzięki naszemu raportowi będziesz w stanie ocenić, czy to co kupiłeś odpowiada opisowi produktu popełnionemu przez sprzedawcę. Wreszcie będziesz mógł ocenić, czy możesz ufać swojemu doradcy finansowemu.

W ramach analizy produktów finansowych badamy w szczególności następujące obszary:

  • typ i strukturę produktu finansowego (np. polisolokata, lokata strukturyzowana, FIZ)
  • reżim ochrony inwestora (np. MiFID I, MiFID II, IDD)
  • politykę inwestycyjną
  • czynniki ryzyka, w tym płynność
  • zasady wyceny
  • realne koszty i opłaty związane z inwestycją
  • ewentualną ochronę w ramach systemu rekompensat
  • warunki zakończenia inwestycji

Co ważne, staramy się pisać prostym, zrozumiałym dla przeciętnego inwestora językiem. Tłumaczymy więc to, co zostało zapisano prawniczo-finansowym żargonem na język zrozumiały dla małego dziecka. Uważamy, że w taki właśnie sposób powinno mówić się o finansach.

Wzór analizy produktu finansowego. Kliknij i pobierz!

Przykładowy raport z analizy produktu finansowego

3. Na czym nie polega usługa?

Działamy uczciwie, dlatego rzetelnie informujemy, że nie uzyskasz od nas:

  • usługi doradztwa inwestycyjnego – Jesteśmy fundacją, a nie domem maklerskim i nie posiadamy licencji na świadczenie usług doradztwa inwestycyjnego. Dlatego nie powiemy Ci, w co powinieneś zainwestować swoje pieniądze. Natomiast rzetelnie powiemy Ci, w co zainwestowałeś już swoje oszczędności
  • reprezentacji w sporze sądowych w charakterze radcy prawnego lub adwokata – nie jesteśmy bowiem kancelarią prawną, więc nie będziemy Cię reprezentować przed sądem. Możemy Ci jednak pomóc znaleźć dobrego prawnika.

4. Jakie korzyści odniesiesz?

  • uzyskasz rzetelną informację o produkcie finansowym, w którym gromadzisz swoje pieniądze.
  • będziesz mógł samodzielnie ocenić, czy produkt został Ci sprzedany w uczciwy sposób.
  • będziesz mógł także ocenić, czy Twój doradca finansowy traktuje Cię uczciwie.
  • jeśli zechcesz, pomożemy Ci znaleźć prawnika, który pomoże odzyskać Twoje pieniądze.

5. Ile kosztuje nasza pomoc?

Cenę naszych usług ustalamy z Tobą indywidualnie, biorąc pod uwagę pracochłonność związaną z przygotowaniem konkretnego raportu. Z reguły cena mieści się w przedziale  od 1 000 zł do 1 500 zł + VAT.
 
W szczególnych wypadkach jesteśmy gotowi odstąpić od pobrania wynagrodzenia i działać pro bono.

6. Jak nawiązać z nami współpracę? (krok po kroku)

Krok 1: Kontaktujesz się z nami i umawiamy spotkanie.

Krok 2: Podczas spotkania opowiadasz nam o swojej sprawie oraz przekazujesz kserokopie dokumentów do analizy.

Krok 3: Podpisujemy krótką i prostą umowę. Nie nakładamy na Ciebie żadnych zobowiązań, w tym finansowych. Umowa ma jedynie na celu wyjaśnienie zasad współpracy. W umowie znajdziesz informacje, że nasza usługa jest bezpłatna oraz o zakresie naszej pomocy.

Krok 4: Analizujemy Twoją inwestycję (to zajmuje nam najwięcej czasu).

Krok 5: Przekazujemy Ci raport, w którym rzetelnie informujemy Cię o właściwościach Twojej inwestycji. Opowiemy Ci jak jest – będziesz mógł zweryfikować, czy tak została Ci ona sprzedana.

7. Skontaktuj się z nami!